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2019年最好的防盗顾问
我们的五大ROBO-顾问的名单:
- wealthfront
- M1金融
- 出版 要挣钱 吃小孩
- 个人资本
- 互动顾问
wealthfront
- 存款的最低:$ 500强
- 费用:对于大多数帐户,无交易佣金或手续费提款,最小值,或转让0.25%。 0.42%,为529个计划-0.46%。交易所交易基金的平均0.07%-0.16%的管理费基础的投资组合
wealthfront头把交椅赢得我们的ROBO-排名顾问凭借其制胜一球,协助规划,易用性,透明度在构建投资组合,和客户服务的组合。即使没有一个wealthfront帐户,你可以使用他们的财务规划工具,路径,它给你的你的财务状况的图片,你的轨道上是否对退休无忧。 wealthfront允许您借用反对为信用额度的投资组合的价值。这是可以做到只有十一你的投资组合中积累了$ 25,000最低。为您的帐户余额增加,您有机会获得额外的服务,如添加此类单股及智能测试程序。
利弊
财务规划工具可以帮助你看到大图片
所有的ROBO-顾问的最佳进球规划能力
信贷组合的线路占超过25,000 $
税收损失收获适用于所有应税账户
现金管理账户可用
缺点
没有在网上聊天的潜在客户或现有客户
可含大量的共同基金占高得多的费用率随着
在$ 100,000的投资组合超出风险并不可自定义设置
怀揣wealthfront超标SIPC没有保险
M1金融
M1财政是不完全是一个机器人,顾问,因为它注册为经纪人/交易商。但它提供的自动化投资的独特组合具有高度定制的,允许客户创造适合他们的确切规格组合。你可以创建一个包含低成本的ETF,股票或一次性使用的组合 - 或两者兼而有之。他们的目标客户有着长期关注,并可能使用了传统的在线经纪投资于股票或ETF,但希望以更低的成本替代分享,让分数个性化投资组合交易。
圆形组合显示为“脚”,哪些图是切片与代表每个资产。那些为退休投资可以投资的ETF由一个目标期限组合。有社会责任感的脚,在合作与Nuveen创建,这项提议被动的投资机会。你可以在一个低利率借入对你的投资组合相对使用M1借特征。这是一个非常灵活,平台和包括股票和ETF安检,这是世界上ROBO-顾问罕见。有一个溢价发行,运行,每年这包括额外的交易性机会,通过M1借贷款的低利率,并在M1支出账户中持有的现金利率上升$ 125今年稍后推出。
利弊
交易零散股份,这样你就完全投入在没有多余的现金
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标准的平台是免费的投资
能够看到的投资组合,你可以在任何时候重新平衡内容
缺点
随着占不到20 $,并在90天内没有任何活动都收取管理费
没有在线聊天功能;科技部的支持是通过电子邮件
工作人员没有财务规划的专业人士
为建立财务目标非常小的帮助
没有工具可用账户合并
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还有一些是方式使用改善:可以同步所有财务的账目让你的资产的整体画面没有投资,也可以使用改善投资无论是他们的预构建的投资组合中的一个,或者你可以建立自己的投资组合。应税帐户设计使用税收损失收获最大化税后回报,投资组合重新平衡,必要时。有很多的沿途提供的规划工具和咨询。推荐的投资组合显示之前,你可以选择资金和对社会负责任的选择,如果你愿意的话。改善射入 现金管理产品 这自付7月下旬的利率率比较高。
我们的目标是视觉愉悦的监控工具,易于使跟踪你的进度。网上聊天被内置到网站和移动应用。一个标准帐户每年的管理费是你的平衡改善的0.25%。对于0.40%的年管理费,你可以升级到保费的计划,它提供了进入金融规划师。
利弊
方便快捷的帐户设置
投资组合是完全透明之前资金
您可以同步到外部账户的个人目标
在任何时候添加了新的目标和跟踪轻松进度
轻松改变投资组合的风险,或者切换到不同类型的投资组合
缺点
规划功能的用户碰一碰,以基金不断改善帐户
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投资是交易所交易基金对社会负责的投资组合(ETF)
没有保证金贷款,担保贷款,借款或对你的投资组合选择
个人资本
个人资本账户最低为$ 100,000,这使他们超出范围了新的投资者,但任何人都可以使用免费的财务规划工具,他们的。有三个层次的资产管理一旦这项提议更高水平的人的帮助,你去你已经突破$最低10万。有没有通用的客户支持号码打电话,因为每个客户都从分配开始的财务顾问。具有良好的个人资本的税收最小化战略,意在降低你的税款,由于投资活动。从战略上推荐投资组合,旨在帮助每一个客户单独实现自己的目标,但你不能看到具体的内容,直到帐户被资助。
利弊
账户持有人对呼叫的理财师
卓越的税务优化策略
非常富有的客户端可以使用私人客户服务
稳健的金融规划工具
缺点
非常高的最低账户要求
相比于高收费数字只有竞争对手
一些移动应用程序缺少关键功能
在注册过程中,需要一个理财师的电话
互动顾问
- 存款的最低:通过互动顾问管理的投资组合$ 1,000。 $ 10,000-由精品基金经理管理的投资组合$ 120,000。
- 费用:每年0.08-1.5%,取决于顾问和投资组合选上
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目前该服务是弱,当谈到帮助客户规划他们的目标,但也有计划改善2019年的客户他们的目标规划功能可以使用IB投资者的市场中寻找理财规划师和专业人士。
利弊
广泛组合的提供的
个股投资组合大多含有
保证金贷款和投资组合抵押贷款提供
投资组合工具,可以巩固和跟踪您的财务账目
缺点
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适用于规划目标帮助不大
交易佣金,难以确定成本
主动管理型账户有一些非常高的最小值
方法
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