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2019年最好的防盗顾问

我们的五大ROBO-顾问的名单:

  • wealthfront
  • M1金融
  • 出版 要挣钱 吃小孩
  • 个人资本
  • 互动顾问

wealthfront

出版 要挣钱 吃小孩
  • 存款的最低:$ 500强
  • 费用:对于大多数帐户,无交易佣金或手续费提款,最小值,或转让0.25%。 0.42%,为529个计划-0.46%。交易所交易基金的平均0.07%-0.16%的管理费基础的投资组合
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wealthfront头把交椅赢得我们的ROBO-排名顾问凭借其制胜一球,协助规划,易用性,透明度在构建投资组合,和客户服务的组合。即使没有一个wealthfront帐户,你可以使用他们的财务规划工具,路径,它给你的你的财务状况的图片,你的轨道上是否对退休无忧。 wealthfront允许您借用反对为信用额度的投资组合的价值。这是可以做到只有十一你的投资组合中积累了$ 25,000最低。为您的帐户余额增加,您有机会获得额外的服务,如添加此类单股及智能测试程序。

利弊

  • 财务规划工具可以帮助你看到大图片

  • 所有的ROBO-顾问的最佳进球规划能力

  • 信贷组合的线路占超过25,000 $

  • 税收损失收获适用于所有应税账户

  • 现金管理账户可用

缺点

  • 没有在网上聊天的潜在客户或现有客户

  • 可含大量的共同基金占高得多的费用率随着

  • 在$ 100,000的投资组合超出风险并不可自定义设置

  • 怀揣wealthfront超标SIPC没有保险

M1金融

4.2
  • 存款的最低$ 100($ 500强的最低退休帐户)
  • 费用0%
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M1财政是不完全是一个机器人,顾问,因为它注册为经纪人/交易商。但它提供的自动化投资的独特组合具有高度定制的,允许客户创造适合他们的确切规格组合。你可以创建一个包含低成本的ETF,股票或一次性使用的组合 - 或两者兼而有之。他们的目标客户有着长期关注,并可能使用了传统的在线经纪投资于股票或ETF,但希望以更低的成本替代分享,让分数个性化投资组合交易。

圆形组合显示为“脚”,哪些图是切片与代表每个资产。那些为退休投资可以投资的ETF由一个目标期限组合。有社会责任感的脚,在合作与Nuveen创建,这项提议被动的投资机会。你可以在一个低利率借入对你的投资组合相对使用M1借特征。这是一个非常灵活,平台和包括股票和ETF安检,这是世界上ROBO-顾问罕见。有一个溢价发行,运行,每年这包括额外的交易性机会,通过M1借贷款的低利率,并在M1支出账户中持有的现金利率上升$ 125今年稍后推出。 

利弊

  • 交易零散股份,这样你就完全投入在没有多余的现金

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  • 标准的平台是免费的投资

  • 能够看到的投资组合,你可以在任何时候重新平衡内容

缺点

  • 随着占不到20 $,并在90天内没有任何活动都收取管理费

  • 没有在线聊天功能;科技部的支持是通过电子邮件

  • 工作人员没有财务规划的专业人士

  • 为建立财务目标非常小的帮助

  • 没有工具可用账户合并

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4.1
  • 帐户 最低限度:$ 0
  • 费用:0.25%(年),用于数字平面图,0.40%(年度)为高级计划 
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还有一些是方式使用改善:可以同步所有财务的账目让你的资产的整体画面没有投资,也可以使用改善投资无论是他们的预构建的投资组合中的一个,或者你可以建立自己的投资组合。应税帐户设计使用税收损失收获最大化税后回报,投资组合重新平衡,必要时。有很多的沿途提供的规划工具和咨询。推荐的投资组合显示之前,你可以选择资金和对社会负责任的选择,如果你愿意的话。改善射入 现金管理产品 这自付7月下旬的利率率比较高。

我们的目标是视觉愉悦的监控工具,易于使跟踪你的进度。网上聊天被内置到网站和移动应用。一个标准帐户每年的管理费是你的平衡改善的0.25%。对于0.40%的年管理费,你可以升级到保费的计划,它提供了进入金融规划师。

利弊

  • 方便快捷的帐户设置

  • 投资组合是完全透明之前资金

  • 您可以同步到外部账户的个人目标

  • 在任何时候添加了新的目标和跟踪轻松进度

  • 轻松改变投资组合的风险,或者切换到不同类型的投资组合

缺点

  • 规划功能的用户碰一碰,以基金不断改善帐户

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  • 投资是交易所交易基金对社会负责的投资组合(ETF)

  • 没有保证金贷款,担保贷款,借款或对你的投资组合选择 

个人资本

4.1
  • 存款的最低:$ 100,000个
  • 费用:0.89%至0.49%的账户超过100万$
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个人资本账户最低为$ 100,000,这使他们超出范围了新的投资者,但任何人都可以使用免费的财务规划工具,他们的。有三个层次的资产管理一旦这项提议更高水平的人的帮助,你去你已经突破$最低10万。有没有通用的客户支持号码打电话,因为每个客户都从分配开始的财务顾问。具有良好的个人资本的税收最小化战略,意在降低你的税款,由于投资活动。从战略上推荐投资组合,旨在帮助每一个客户单独实现自己的目标,但你不能看到具体的内容,直到帐户被资助。

利弊

  • 账户持有人对呼叫的理财师

  • 卓越的税务优化策略

  • 非常富有的客户端可以使用私人客户服务

  • 稳健的金融规划工具

缺点

  • 非常高的最低账户要求

  • 相比于高收费数字只有竞争对手

  • 一些移动应用程序缺少关键功能

  • 在注册过程中,需要一个理财师的电话

互动顾问

4
  • 存款的最低:通过互动顾问管理的投资组合$ 1,000。 $ 10,000-由精品基金经理管理的投资组合$ 120,000。
  • 费用:每年0.08-1.5%,取决于顾问和投资组合选上
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目前该服务是弱,当谈到帮助客户规划他们的目标,但也有计划改善2019年的客户他们的目标规划功能可以使用IB投资者的市场中寻找理财规划师和专业人士。  

利弊

  • 广泛组合的提供的

  • 个股投资组合大多含有

  • 保证金贷款和投资组合抵押贷款提供

  • 投资组合工具,可以巩固和跟踪您的财务账目

缺点

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  • 适用于规划目标帮助不大

  • 交易佣金,难以确定成本

  • 主动管理型账户有一些非常高的最小值

方法

investopedia致力于为投资者提供公正,全面审查和ROBO-顾问的评级。我们2019个评语是六个月评估的32 ROBO-顾问平台的所有方面,包括用户体验,目标设定能力,投资组合内容,成本和费用,安全性,移动体验和客户服务的结果。我们收集了重达到我们的计分系统300个数据点。

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